Lerne 5 leistungsstarke, aber oft übersehene Steuerspartipps kennen, die dir helfen können, dein hart verdientes Geld in deinem Unternehmen zu behalten. Entdecke Strategien wie die Nutzung von Genossenschaftsfahrzeugen, das Gründen stiller Gesellschaften, smartes Absetzen bei Reisen, Asset Deals und effiziente Kontrolle der Privatentnahme.
Dieser Artikel ist eine Zusammenfassung aus dem Video '5 Steuerersparnisse, die nicht mal Steuerberater kennen' von Steuerpreneure.
Die Suche nach Möglichkeiten der Steuerersparnis ist für Unternehmer ein immerwährendes Unterfangen. Das Gefühl, dass alle Mittel zur Steueroptimierung bereits ausgeschöpft sind, lässt bei vielen die Zweifel aufkommen, ob sie nicht doch noch Potenziale übersehen. Doch es gibt tatsächlich Steuersparmöglichkeiten, die oftmals sogar von professionellen Steuerberatern übersehen werden.
Zuallererst ist es dabei wichtig, den Begriff der Steuerersparnis richtig zu verstehen. Oftmals handelt es sich bei vermeintlichen "Steuersparmöglichkeiten" eigentlich nur um Steuerverschiebungen. Anders verhält es sich bei einer echten Steuerersparnis. Hier zahlst du insgesamt weniger Steuern, sodass mehr von deinem verdienten Geld übrig bleibt und du dieses für deine Zwecke verwenden kannst, ohne dass es gleich beim Finanzamt landet.
Steuerersparnis Nummer 1: KFZ-Nutzung ohne Privatversteuerung.Einer der oftmals verkannten Wege, eine Steuerersparnis zu erreichen, ist die Nutzung von Kfz ohne Privatversteuerung. Bei vielen Unternehmern besteht der Wunsch, von der zeitaufwändigen 1%-Regelung oder dem Führen eines Fahrtenbuchs abzuweichen. Eine durchaus sichere, wenn auch weniger bekannte Möglichkeit hierfür ist die Nutzung von Mitgliederfahrzeugen einer Genossenschaft. Diese fallen nicht in die Kategorie der Privatnutzung und müssen dementsprechend auch nicht privat versteuert werden.
Steuerersparnis Nummer 2: Nutzung atypisch stiller Gesellschaften.Ebenfalls eine wenig bekannte Option zur Steuerersparnis stellt die Gründung einer atypischen stillen Gesellschaft dar. Die Einrichtung einer solchen Gesellschaft bietet insbesondere GmbHs die Möglichkeit, einen Gewerbesteuerfreibetrag einer Personengesellschaft in Anspruch zu nehmen. Ordentlich eingerichtet und korrekt in den Steuererklärungen verzeichnet, können so jährlich je nach Gewerbesteuerhebesatz rund 4.000 € eingespart werden.
Steuerersparnis Nummer 3: Richtig absetzen bei Reisen.Die Kunsts des richtigen Absetzens bei Reisen ist eine weitere oftmals vernachlässigte Möglichkeit der Steuerersparnis. Obwohl es eine gemischt veranlasste Reise ist, bei der berufliche und private Anteile zusammenkommen, kann ein Großteil davon betrieblich abgesetzt werden. Dafür ist natürlich ein gewisser Dokumentationsaufwand notwendig, der jedoch in einer signifikanten Steuerersparnis resultieren kann.
Steuerersparnis Nummer 4: Vorteile durch Asset Deals.Eine weitere Steuersparmöglichkeit bietet sich bei Rechtsformwechseln durch Asset Deals. Insbesondere bei der Umwandlung einer Einzelunternehmung in eine GmbH kann dieser Weg zu einer erheblichen Steuerersparnis führen. Dies geschieht in Form einer retrospektiven Behandlung als GmbH mit entsprechend niedrigerem Steuersatz.
Steuerersparnis Nummer 5: Kontrolle der Privatentnahme.Was simpel klingt, kann dennoch eine große Wirkung entfalten. Die regelmäßige Kontrolle von Privatentnahmen oder Gesellschafter-Verrechnungskonten kann zu erheblichen Steuerersparnissen führen. Häufig werden hier Positionen gefunden, die tatsächlich als Betriebsausgaben deklariert werden könnten, was oftmals zu mehreren tausend Euro an Steuerersparnis führen kann.
Es lohnt sich daher, diese fünf Möglichkeiten für eine rechtssichere Steuerersparnis näher zu betrachten und auszuschöpfen. Viele der genannten Aspekte lassen sich bereits mit geringem Aufwand umsetzen und können eine erhebliche finanzielle Entlastung darstellen.
🚘 Der KFZ-Steuerkniff: Nutze Mitgliederfahrzeuge in einer Genossenschaft für eine Kfz-Nutzung ohne Privatversteuerung. 🤝 Der stille Deal: Eine atypische stille Gesellschaft ermöglicht dir eine Reduzierung der Gewerbesteuer. ✈️ Reise-Optimierer: Bei gemischt veranlassten Reisen lassen sich unter Berücksichtigung von Dokumentationsaufwänden Betriebsausgaben korrekt absetzen. 🔄 Der Wechsel-Trick: Durch einen Asset Deal bei der Umwandlung deiner Unternehmensform in eine GmbH kannst du niedrigere Steuersätze erzielen. 👛 Die Kontrollinstanz: Ein wachsames Auge auf Privatentnahmen oder dem Gesellschafter-Verrechnungskonto kann Positionen aufdecken, die als Betriebsausgaben geltend gemacht werden könnten.
